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相伴成长,民生银行广州分行持续支持中小民企

2019-10-22 06:11:06 来源:王人信息门户网

金融是实体经济的血管。为实体经济服务是金融的天职和宗旨。民生银行作为中国第一家以民营企业为主组建的股份制商业银行,与民营企业同根同源,以“做民营企业银行”为战略取向,不断探索民营企业金融服务专业化的道路。广州分行作为系统内其他地方的第一家分行,自1996年成立以来,立足区域经济,实施总行战略,不断创新服务体系,加大金融支持力度,伴随着区域内中小民营企业的成长。

点燃“萤火虫”助推粤港澳科技企业发展

2015年,为进一步推进民营企业战略,民生银行在第一批“凤凰计划”项目中开始研究设计中小企业服务战略,并于2017年8月正式启动“中小企业民生工程”。

民生银行将中小企业分为客户群,并据此推出了四大金融服务计划。其中,四楼的“萤火虫计划(firefly plan)”通过“股票期权综合服务”模式,帮助中小企业直接连接股权融资渠道,扩大资本。

"民生银行已经解决了我们的紧迫问题."一家专门设计、制造和销售高精度节能环保注塑机的高科技企业负责人表示。近年来,企业投入大量资金兴建厂房和扩大生产,资金短缺。然而,由于无法提供足够的抵押品,融资遇到了障碍。民生银行广州分行推出“萤火虫计划”业务模式。企业负责人对此高度认可,并与民生银行广州分行签署了《综合服务协议》和《股票期权协议》。同时,我行成功发放5000万元信贷,为企业发展注入了新的动力。

民生银行广州分行相关负责人表示,本行不断探索中小企业创新业务模式,不断提升中小企业专业服务水平。“萤火虫计划”的实施目标主要是中小科技企业,提供现金管理、支付结算、综合信贷、融资债券发行、资金托管等一揽子服务。同时,双方通过谈判签署认购方案,实现战略合作,有效缓解中小企业的困难,帮助中小企业渡过难关,壮大实力。

银政合作探索中小企业金融服务之路

中小企业作为一个整体存在着管理能力弱、经营波动大、没有有效担保等问题。民生银行广州分行致力于缓解中小企业“融资难、融资贵、融资慢”的问题。不断探索中小企业金融服务专业化的道路。结合地方政府的政策支持,本行和政府共同努力降低企业融资成本。

其中,民生银行广州分行于2019年6月进入广州科技型中小企业信用风险补偿基金池。其下属东莞市二级分行获得东莞市科技局信用风险补偿基金池准入资格。佛山二级分行实施《政策性小额贷款担保保险实施办法》,以相关配套政策分担中小企业融资风险,降低中小企业融资准入门槛和融资成本。

对症下药,提高中小企业结算效率。

中小企业普遍存在规模小、业务杂、财务团队不专业、结算效率低等问题。民生银行广州分行积极开展产品创新,不断丰富结算产品体系,不断优化业务流程,努力提高企业资金结算效率。

为解决商户开立公共账户数据量大、耗时长、手续复杂的问题,民生银行推出“云账户”产品,创新网上预约开户模式。企业可以使用民生银行的官方网站或公开号码申请开户预约并上传数据。预审批通过后,可以到指定网点办理“一站式”正式开户,大大缩短了在公户开户的时间。

此外,民生银行不断提升票据金融服务,帮助中小企业提高结算效率。一方面,借助互联网技术,本行加强了技术与产品的深度整合,推出“网上自助折扣”产品,为企业提供网上、规范、高效的票据金融服务。另一方面,民生银行广州分行于2018年6月上市,经营广东省中小微型企业小额票据贴现中心。通过专业化服务,有效增加了对中小微型企业的票据融资支持。截至2019年8月底,本行已服务322家小微企业,占所有贴现客户的90%。共办理小微企业票据贴现业务58.13亿元,占贴现业务总额的51%。

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